Gestion de fortune: une activité contrôlée

En Suisse, n’importe qui ne peut pas s’établir comme gérant de fortune indépendant. Afin d’éviter les abus, les gérants doivent s’affilier à une association professionnelle, l’Organisme d’Auto-Régulation (OAR), surveillé par l’Autorité de contrôle qui dépend du Département Fédéral des Finances. 

Cette mesure a deux avantages :

- premièrement, elle permet de lutter contre le blanchiment d’argent et, à ce titre, les gérants de fortune indépendants sont pleinement soumis à la Loi contre le Blanchiment d’Argent (LBA) comme le sont les banques ou les assurances. Ainsi, les gérants de fortune participent totalement à la probité voulue par la place financière helvétique ;

- deuxièmement, elle garantit aux clients des gérants de fortune indépendants que ces derniers sont de véritables professionnels honnêtes et intègres. Pour être admis dans un OAR, chaque gérant de fortune doit déposer un dossier contenant un certificat de bonnes mœurs et la preuve d’un casier judiciaire vierge. En outre, le gérant de fortune doit prouver qu’il possède des compétences professionnelles en ayant exercé cette profession durant plusieurs années consécutives dans une banque. 

Comment travaille un gérant de fortune

Les gérants de fortune indépendants travaillent sur mandat et dans l’intérêt de leurs clients. Les principales règles de la profession sont, en conséquence, l’obligation de loyauté, de diligence ainsi que l’obligation de rendre des comptes. L’accomplissement de ces engagements constitue le principe de base d’une activité de gérant de fortune irréprochable. La clarté et la transparence du calcul de rendement et des rapports réguliers dans le cadre d’entretiens personnels font également partie de ce standard.  

Le contact personnel et une étroite relation de confiance avec le client et sa famille constituent la base d’une relation de clientèle. La proximité du client permet un suivi global, qui prend en compte toutes les exigences patrimoniales. Le gérant de fortune peut ainsi se charger de la coordination et de la consolidation du patrimoine et de ses placements, si nécessaire sur plusieurs générations.