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Pourquoi choisir une gestion active Pour une gestion efficace et personnalisée, il est indiqué de posséder un capital minimum de 300'000.—CHF. A partir de ce montant, le gérant de fortune indépendant peut déjà effectuer une gestion active qu’aucun client possédant la même somme n’aura dans une banque.
A l’heure où les clients des banques ressentent parfois une certaine amertume par rapport à la manière dont on gère leurs avoirs financiers, il peut être intéressant de recourir à des gérants de fortune basant leur action sur une gestion active.
Les concepts de gestion appropriés aux marchés financiers dans les prochaines années n’auront rien de commun avec ceux encore en vigueur chez certains gestionnaires qui persistent dans une voie statique : on achète et on garde. Cette politique est celle qui domine dans les banques car, faute de temps et en raison d’un nombre de clients souvent élevé, les gestionnaires utilisent des grilles d’allocations d’actifs standards dans une perspective de placement à long terme. Ainsi, les banques évitent une distorsion trop importante des performances de leurs différents types de clients.
Au contraire, le gérant de fortune indépendant peut adapter rapidement la gestion aux circonstances réelles prévalant sur le marché des actions ainsi que sur le marché obligataire. Il n’est pas tenu de suivre une politique de placement rigide et statique. Il peut agir massivement (par exemple : vendre) si la situation boursière l’exige, sans être gêné par une stratégie d’allocations d’actifs impersonnelle. C’est sa responsabilité qui est alors engagée et non une grille de placement dépersonnalisée et statique.
Les 3 axiomes de la gestion active En général, il agit selon trois axiomes qui nécessitent une gestion suivie au jour le jour : - relativisation durable du « buy and hold » attentiste et de la passivité en matière de gestion;
- intégration du modèle de la performance absolue aux dépens du modèle de la performance relative ;
- politique des frais de gestion adaptative et basée sur le rendement annuel obtenu par les gérants de fortune, notamment dans le cadre de la gestion institutionnelle (caisses de pensions).
Aujourd’hui, la clientèle, qui passe d’une banque à l’autre, conduit à une exacerbation salutaire et bienvenue de la concurrence. Cette attitude est également conditionnée non seulement par des performances insatisfaisantes, par l’impression d’être délaissé comme client mais aussi par des coûts indifférenciés, prélevés bon an mal an par bon nombre d’établissements financiers.
La tendance montante et naturelle est donc de facturer les frais de mandat en fonction de la performance annuelle générée. Certains gérants indépendants l’ont déjà compris et proposent ainsi ce modèle de rémunération, qui conforte un vieil adage de Wall Street : « le meilleur moyen de gagner de l’argent est encore de ne pas en perdre ».
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