Ce qu'est la gestion de fortune

Traditionnellement, la gestion de fortune est entachée d’une réputation faite de suspicion et de défaitisme : « ce n’est pas pour moi, je n’ai pas les fonds nécessaires » peut-on penser a priori. Rien n’est plus faux ! Car, à côté des acteurs bancaires, qui offrent des services de gestion de fortune performants à partir d’un montant d’un million de francs, il existe la possibilité de recourir à des gérants de fortune indépendants, lesquels gèrent actuellement plus de 10% de la masse sous gestion en Suisse. 

Grâce à leur dynamisme et à leur esprit d’entreprise, les gérants de fortune indépendants sont ainsi devenus, comme le mentionnait le 15 avril 2003 un article du quotidien économique et financier l’AGEFI, des acteurs « incontournables dans l’univers de la gestion de fortune ». Leur part de marché dans la gestion de fonds est, en effet, estimée, à cette date, à quelque 3'800 milliards de francs suisses.

Les avantages pour vous

Qu’est-ce qu’un gérant de fortune indépendant ? Il s’agit d’une personne où d’une Société exerçant de manière autonome le métier de conseiller et d’investisseur pour les fonds de clients, lesquels restent, en tous les cas, déposés dans une banque. Ainsi, le gérant de fortune est un intermédiaire entre le client et la banque de ce client. 

Recourir à un gérant de fortune permet en général de bénéficier de trois avantages :

1. le client ne subit pas de coût additionnel en recourant à cette solution. C’est en effet la banque dépositaire (où les valeurs du client sont déposées), qui rétrocède au gérant une partie de ses frais occasionnés lors de transactions boursières. Ainsi, par exemple, le courtage encaissé par la banque lors de l’achat et de la vente de titres, sur ordre du gérant de fortune, reste stable pour le client et c’est la marge de la banque qui diminue. En général, les gérants de fortune ont des accords de rétrocessions avec plusieurs banques dépositaires, ce qui permet aux clients d’entrer en contact rapidement avec le gérant tout en conservant la même banque dépositaire ; 
2. le client bénéficie d’une sécurité absolue car ses fonds sont de toute manière déposés à son nom dans une banque. La seule et unique prérogative du gérant de fortune est d’acheter et de vendre des titres (actions, obligations etc…) en fonction de la situation boursière du moment. Ainsi, il est impossible pour un gérant de fortune indépendant d’ordonner à la banque de transférer des titres et des liquidités ou de retirer de l’argent sur le compte de son client ; 
3. la gestion est personnalisée et transparente. Pour avoir souvent travaillé dans des banques avant de fonder leur propre Société, les gérants de fortune indépendants savent que le travail y est souvent administratif et standardisé. En d’autres termes, tous les clients ont tendance à être gérés de la même manière et de façon souvent passive. 

Le gérant de fortune, de par sa petite structure, a le temps d’effectuer véritablement de la gestion pour ses clients, dont le nombre est généralement plus restreint que dans une banque. En outre, chaque opération d’achat ou de vente fait l’objet d’un décompte émis par la banque : une copie va chez le gérant pour le suivi et le décompte est envoyé chez le client, qui connaît ainsi de manière transparente la nature des placements effectués pour son compte par le gérant.